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“但只是结合一堆AAA等级的房贷而已,过去有联邦正府担保,但现在不同了,没有担保了,分成了一堆层级。最高级是AAA,可以最先拿到还款,最低级是B,最慢拿到还款,最先被违约,但B等级利润不错,可风险也高,有时还会违约,而B和BB若是继续发展下去就会从低风险降到跟垃圾差不多。”
迈克尔再次喝了口酒,注释这低头享用晚餐的罗晟,借着酒劲畅所欲言:“这是消费信用评级的最低级,无需提供收入证明,浮动利率也是垃圾,违约率已经从1%上升到4%,而只要上升到8%,会有很多BBB等级价值归零。所以我要沽空这些债券,也就是对赌。”
罗晟旋即抬头望着他:“你说违约8%债券价值就会归零,现已经4%了……”
迈克尔:“没错!”
罗晟:“如果到8%呢?”
迈克尔甚至向后一倒背靠座椅,环抱着双臂沉默了片刻,然后看向罗晟:“如果到8%……全美经济状况会……Boom!!甚至会引发全面性的经济灾难。迟早会有人发现这项投资目标,罗先生,我们要赶快行动。”
罗晟依然淡定,问道:“你想拿我的钱去沽空房贷债券,你怎么确认这些债券毫无价值?”
迈克尔耐心的回答:“我计量分析研究过了,房市全靠这些坏账支撑着,这是定时炸弹,我要沽空它!”
罗晟又问:“怎么做?我的公司在湾区也买了房产,据我所知房贷债券似乎并没有保险合约或期权。”
迈克尔有条不紊的回答:“先生,这就是我要做的,我要让银行帮我量身打造保险,然后,我再来买信用违约互换,就像债券的保险,只要债券违约,信用违约互换就会赔偿我,房贷债券绝对会慢慢崩盘的,如果您给我29亿美元,我可以为您带来数百亿美元的超额短期回报。”
罗晟咀嚼着美食,片刻之后说道:“相当诱人的说辞,不过脚下就是华尔街,为什么没有人注意到这点?”
迈克尔讥讽的笑了声:“整个华尔街都处于狂欢时刻,贪婪与疯狂,都在忙着卖债券收手续费。”
罗晟又问:“这些债券真的会这么烂?合法吗?”
迈克尔回道:“没人知道债券的内容,我看过65%的AAA房贷债券,但其实里面95%都是消费信用评级低于550分的次贷,当市场觉得风险太高会怎么样?担保债权凭证会让房市危机变成全国性的经济灾难,甚至从全美波及至全球范围内。”
说到这里,迈克尔炯炯有神的凝视着罗晟等待其回复,后者正拿起餐巾擦了擦嘴甩一边。
过了片刻,罗晟不动声色的道:“她是我助手,明天管她要29亿美元拿去玩吧。”
迈克尔不禁愣了一会儿,回过神来之后下意识的长呼了一口气,终于露出了灿烂的笑容,不禁瞄了眼坐在旁边全程一言不发的秦微木又看向罗晟,郑重的说道:“感谢您罗先生,感谢您对我的信任。”
不久之后,迈克尔·巴瑞离去了。
他从罗晟这里带走了29亿美元的投资金额,当然不可能是现钞,这笔钱早已经准备多时,第二天即可汇入传人基金的账户上。
迈克尔·巴瑞一走,秦微木便笑盈盈的望着罗晟:“你这家伙演技倒是挺有一套的,看不出任何破绽。”
“多才多艺也多财多亿。”罗晟笑道,忽然心中一动飞快的补充道:“时间不早了,不如就在这住一晚吧,嗯?”
实际上,刚刚过晚上七点左右。
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秦微木懒得理他,很快就离开了罗晟的房间,她要去准备明天与传人基金的合约材料。
……
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